Agent 01
Data Quality 數據品質
偵測跨系統對帳缺口、異常、資料信任失效。
輸出
- 對帳缺口報告
- 異常記錄附嚴重度
- 資料領域信任評分
工具的位置。
CFO 智能決策層不是 SaaS 產品──它是幕僚的內部工具。
決策層
您公司的董事會與高管做的決策。
幕僚判斷層
Kalok & Partners 的 CFO + 會計師。所有對外結論由人承擔。
CFO 智能決策層
我們自研的工具──七個專業 Agent，把該問的問題、該抓的訊號自動整理好。
源系統層
您的 ERP、GL、計費、支付、CRM 等。工具不取代它們。
七個 Agent，七種專業視角。
七個 Agent，七種專業視角。
每個 Agent 都對應一種 CFO 該問的問題。幕僚裡的人讀它的輸出，然後做判斷。
Agent 02
CFO Analyst 月底分析
起草結構化月度評論──觀點、驅動因子、變化、下一步。
輸出
- 月度觀點
- 前五大驅動因子敘事
- 變異說明備忘
Agent 03
Management Pack 管理報告
組裝可呈報董事會的管理包草稿，跨期敘事一致。
輸出
- 董事會包草稿
- 月度管理包草稿
- 跨季敘事一致性檢查
Agent 04
Cost Control 成本控制
浮出成本漂移、變異觸發、毛利保護訊號。
輸出
- 成本變異旗標
- 毛利橋草稿
- 營運資金訊號
Agent 05
Growth Finance 成長財務
維持單位經濟視圖──LTV、CAC、回收期、Cohort 漂移。
輸出
- Cohort 漂移警示
- 渠道 ROI 排名
- 客戶獲利分群
Agent 06
Capital Readiness 資本準備
對照投資人、銀行、買方門檻，追蹤盡調級缺口。
輸出
- 資本準備度計分卡
- Data Room 缺口分析
- 盡調敘事草稿
Agent 07
Action Tracker 行動追蹤
捕捉決策、負責人、截止日，與後續執行可視化。
輸出
- 決策日誌
- 負責人／截止日追蹤
- 未閉合事項儀表板
Ask CFO
範例：以 CFO 的方式提問。
下面這個 demo 模擬幕僚使用工具的方式──以 CFO 會問的問題輸入，工具回出觀點、數字、解釋、建議。最終結論由我們的人覆核並承擔。
觀點
整體獲客是賺錢的，但五個渠道中有兩個低於資本效率門檻，且最近一個 Cohort 在留存上出現漂移。
解釋
兩個渠道在拖累整體效率：付費社群（高 CAC、重複購買弱）以及一個邊際貢獻結構性偏低的市集渠道。最新 Cohort 的留存漂移，可能來自 Onboarding 退化，或客群結構往低品質獲客傾斜。
建議
把 25–30% 的付費社群預算，重新配置到目前 LTV/CAC 高於 3.0x 的兩個渠道。針對 Q-2 Cohort 啟動 90 日 Onboarding 介入。在整體回收期回到 10 個月以內前，由幕僚（而非行銷）每週追蹤。
數字
- 整體 LTV / CAC3.4xQoQ 持平
- 整體 CAC 回收期11 個月YoY +1.4 個月
- 渠道 A LTV / CAC1.6x低於 3.0x 門檻
- 渠道 D LTV / CAC2.1x低於 3.0x 門檻
- Q-2 Cohort 90 日留存68%較前一 Cohort −6pp
工具補強幕僚的判斷，不取代它。AI 輸出只在幕僚內部使用，作為輔助草稿，所有對外的數字與建議由我們的人承擔。